投身外汇资产管理,你需要注意这几个问题!

资产管理 外汇资管 专业进阶
城市天际线

资产管理,受人之托,为人理财

走向专业的外汇资产管理,是当前交易领域的一个趋势。外汇资管行业有很多要注意的问题,以下是结合对身边做资管朋友们的访谈总结的实际经验。

外汇资管这个行业的纠纷非常多,主要是不少团队并没有这方面的资深经验。只有受过痛的经历,才能看得更远。

第一:客户的开拓手段

正所谓巧妇难为无米之炊,没有操盘资金,再好的操盘手也没有发挥的余地。开拓客户,一般来说需要有历史业绩证明,这是行规。

两种业绩模式

模式 年化收益 回撤 适合对象
高收益高回撤 35%-50% 不超过20% 有风险承受能力的客户
稳健型 25%-30% 8%以内 大规模资金、私募基金
稳健账户的收益曲线应呈现45度角延伸,无大幅波动,不要轻易跌破30度角。有两年实盘业绩,很具说服力。

佣金收益约10%,加上净值三七分成(30%净值收益),操盘团队可拿到交易资金19%的收益,客户获得21%收益,双方皆大欢喜。

第二:不要随意变换交易模式

做波段的,就不要过多去触碰剥头皮。剥头皮的,不要做着做着做成了波段。风格不统一,肯定出问题!
0.05手和0.5手的开仓量,有十倍的差距。做波段的仓位做成了剥头皮,佣金赚大了,但净值很快消耗,客户的电话每天飞来,让整个团队军心大乱。净值增长才是最大的口碑,而不是靠佣金赚快钱。

第三:外汇资产管理的法律风险要注意

受人之托,为人理财。交易团队不可有侥幸心理,更不可有损害客户利益之心。立足资管本质,才能走向长远,走得稳健。